NISA 積立嫌いに送る新NISAつみたて枠の潰し方(2):手動ロールオーバー先にすれば積立制約は形骸化！？
旧NISAから新NISAへの自動ロールオーバーは不可なので手動での移管を検討する人は多いと思います。また、特定口座で売却してその資金で同一か類似商品を購入して新NISAへ実質的にロールオーバーしたい人も多いでしょう。この場合に売買タイミング...
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NISA NISA 積立嫌いに送る新NISAつみたて枠の潰し方(1):ボーナス設定年２回のスポット買いで埋めちゃえ！？
タイトルは煽りましたけど内容は至ってマジメです！？有難いことに新NISAでは「つみたて枠」を簿価600万円分与えられています。金融庁が優良と判断した商品限定で「つみたて」という１購入手法によって買い付ける限り、成長投資枠1200万円分とは別...
NISA 新NISA方針(4):コクサイ改めコスト考慮の最適解はオルカンならぬ「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」！
一度は新NISAをコクサイ連動投信で埋めると決めましたが、全世界のカテゴリーでとんでもない値下げ競争が起こりました。日興Tracersが４月にオールカントリー（以下オルカン）の信託報酬を驚異の税込0.5775％に設定しましたが、野村が7月に...
NISA 新NISA方針(3):カテゴリーではコクサイ連動の先進国インデックス投信がベストと一度は思ったが！？
次は新NISA枠で具体的にどんなファンドを選ぶか方針を立てます。アクティブファンドを排除している訳ではありませんが、予測が更に難しくなる長期での運用で低コストの中から選ぶとすれば必然的にインデックスファンドが対象となります。（後述しますが、...
NISA 新NISA方針(2):無期限非課税ならバイアンドホールド枠とし無分配低コストの投資信託から選べ！
次にNISA枠で成長投資枠なら数多ある金融商品から何を選ぶかを考えてみます。日米の個別株・ETF・投資信託など金融庁が毛嫌いしている一部カテゴリーを除いてよりどりみどりです。旧NISAと異なる新NISAの最大のメリットは非課税期間が無期限化...
NISA 新NISA方針(1):毎年360万円x5年で枠の最短使い切り方針！でも1800万円の新規資金は不要!?
早くも11月になりましたので、来年から始まる新NISA制度をどう使い倒すかの方針を何回かに分けて書いてみたいと思います。人によって年齢・環境・資金状況も様々であり、どう使うかは様々な意見があって然るべきなので他人の意見はあくまで参考ですね。...
NISA 新NISAにおいて配当再投資で投資信託に劣後するETF・個別株のためにDRIP制度導入を！
来年から新NISAが開始されますが、ETFはますます金融商品として投資信託に対して劣後して選好されにくくなると思います。同一投資対象でも一部の投資信託が信託報酬でETFを下回るなど低コスト化が進んで競争力を失うことに関しては自業自得であり、...
NISA NISA成長投資枠でiFreeNEXTインド株インデックスが購入不可のトンチンカン金融庁規制が炸裂するか！？
投資信託協会が６月２１日に新NISA成長投資枠の対象投資信託約1000本を第一弾として公表しました。私は以前から「とある」インデックス投信が金融庁のトンデモ迷惑により新NISAで購入不可となるのではないかと懸念していましたが、第一弾のリスト...
NISA 新拡充NISA決定！「つみたて」が軸で一般NISAを取り込み一本化って詭弁は何なん！？
12月16日に「令和5年度税制改正大綱」が公表され、2024年からの新拡充NISAが決定しました！さんざん報道されているし、内容を他に割きたいので既に概要はインプットされている前提で進めます。（概要は楽天証券の纏めているページがわかり易いの...
NISA NISA続報2！簿価管理で売却すれば枠復活？新旧分離はロールーオーバー不可のゴマカシ！？
NISA続報の第二弾です。例によってリーク情報であり公式ではありませんので悪しからず。でも、新拡充NISA制度について未確定情報に基づく私の推測は結構当たってるんだな。（笑）読売新聞が伝えたところによると、●つみたてと一般を同一口座で運用で...